A jó könyvelő a vállalkozó stratégiai partnere is

• 2026. október 21.

• Könyvelő interjúk

A könyvelés jóval több, mint számlák rögzítése és bevallások elkészítése: szakmai felelősség, folyamatos tanulás és mindenekelőtt bizalmi kapcsolat az ügyfelekkel. Czinkota Máriával a vállalkozásindítás kihívásairól, a könyvelői díjak mögött rejlő értékről és a tudatos ügyfélválasztásról beszélgettünk. A Konyvelok.hu riportja.

A Veritas Könyvelőiroda révén kerültünk kapcsolatba, amelynek ön az alapítója. Hogyan emlékszik vissza arra az időszakra, amikor a vállalkozása elindult? Mennyire ment gördülékenyen az első időszak? Mik voltak a nehézségek akkoriban?

A vállalkozásomat még 2013-ban indítottam. Akkoriban alkalmazottként dolgoztam egy könyvelőirodában, de egyre több ismerősöm keresett meg könyvelési feladatokkal. Már a kezdetektől fogva tudtam, hogy szabályosan, magas szakmai színvonalon szeretnék szolgáltatni, nem pedig úgynevezett „hokedlis” könyvelőként. Emellett a saját vállalkozás indítása hatalmas motivációt jelentett a folyamatos fejlődésre. Ez egy teljesen új feladat volt, de mivel megvolt a főállásom, lépésről lépésre, biztonságosan tudtam felépíteni az ügyfélkörömet. Ez az időszak a megalapozásról szólt: meg kellett találnom a megfelelő programokat, ki kellett alakítanom az informatikai hátteret (ami persze egy folyamatosan fejlődő rendszer), és ki kellett tapasztalnom, hogy melyik az a szakterület és célközönség, amellyel a legszívesebben dolgozom együtt.

A legnagyobb nehézséget és egyben tanulási folyamatot az jelentette, hogy megtanuljak nemet mondani. Rájöttem, hogy nem kell minden munkát elvállalni. Ha egy leendő ügyfél azután, hogy részletesen ismertettem vele a tevékenységére vonatkozó jogszabályokat, azzal kezdi, hogy „de a haverom azt mondta, hogy...”, akkor ott már tudom, hogy nem érdemes hosszú távú szerződést kötnünk.

Ezzel sokan tudunk azonosulni. A tudatosságról jut eszembe: vannak határozott célkitűzései, jövőre vonatkozó tervei a könyvelőirodával? Vagy inkább hagyja, hogy megtalálják az új ötletek?

Kicsit ez is, az is jellemző rám. Mindenképpen szeretném a közeljövőben bővíteni az irodát, hiszen jelenleg ez egy egyszemélyes kis vállalkozásként működik. A könyvelés viszont egy olyan terület, ahol ha az ember – például betegség miatt – kiesik a munkából, azzal óriási károkat okozhat az ügyfeleknek. A felelős működés, a kockázatok minimalizálása és a helyettesíthetőség megteremtése az egyik legfőbb érvem a növekedés mellett.

Természetesen nem ez az egyetlen motivációm a bővülésre: szeretném az ügyfélkört is szélesíteni, akár olyan új területek felé is nyitva, amelyekkel eddig kevesebbet találkoztam. A könyvelői szakma a folyamatos tanulásról szól, elég csak a sűrű jogszabályi változásokra gondolni, így az új területek felfedezése szakmai fejlődést is jelent számomra. Emellett abszolút nyitott vagyok az innovációra is: ha szembejön egy jó, új ötlet, szívesen állok elébe, hiszen miért ne próbálhatnám meg?

A fejlődés és tanulás időigényes dolgok. Részben ez is indokolhatja, hogy szélsőséges árakkal találkozunk, ha körülnézünk a könyvelői piacon. Mennyire tartja igaznak azt a tételt, hogy „az könyvel, aki olcsóbb ajánlatot ad”?

Sajnos nagymértékben igaz ez az állítás. Sok vállalkozó még mindig csak egy felesleges nyűgnek, kötelező rossznak tekinti a könyvelőt, és a lehető legkevesebbet hajlandó áldozni erre a szolgáltatásra. Sokan hiszik, hogy a munkánk csupán annyiból áll, hogy bepötyögünk néhány számlát a programba, és kész.

Egy jó könyvelő feladata ennél sokkal összetettebb. Folyamatosan figyelni kell a jogszabályi változásokat, hiszen egyetlen elnézett határidő vagy módosítás súlyos milliókba kerülhet az ügyfélnek. Nekünk kell átlátnunk és megmutatnunk, hogy mivel tudunk a legtöbbet segíteni: társasági adó vagy KIVA a kedvezőbb? Átalányadó, VSZJA, esetleg a KATA? Egy felkészült könyvelő a szakmai tudásával és az adóoptimalizálással bőven visszahozza az árát.

Sajnálatos piaci jelenség, hogy sokan rendkívül olcsón dolgoznak, nem vállalnak szakmai felelősséget, és az ügyfél saját ügyfélkapus jelszavát használva adják be a bevallásokat. Ez az olcsóság elsőre vonzó lehet, de a vállalkozók ritkán gondolnak bele, hogy egy ilyen könyvelőnek hány ügyfelet kell elvállalnia a megélhetéshez, és mennyire aprózza el az idejét. Ilyenkor jön a kapkodó, tűzoltásszerű munka: „csak menjen be a bevallás, mindegy, hogyan”. Aztán amikor megérkezik egy NAV-ellenőrzés, vagy kimarad egy határidő, és záporoznak a büntetések, a vállalkozó nem érti, mi történt.

Ezzel szemben egy tisztán és transzparensen dolgozó könyvelő mindig írásos vállalkozási szerződéssel, hivatalos NAV-meghatalmazással (EGYKE) végzi a munkáját, és elengedhetetlen, hogy rendelkezzék szakmai felelősségbiztosítással is. Ez ad valódi biztonságot az ügyfélnek, de ennek a jogi háttérnek és biztonságnak érthető módon ára van.

A probléma másik oldala, hogy maguk a könyvelők is hajlamosak alulértékelni a tudásukat, és nem mernek a valós piaci értéküknek megfelelő díjat kérni. A pályám elején én magam is estem ebbe a hibába. Tapasztalatból tudom, hogy ebből a pozícióból később rendkívül nehéz egy reális, méltányos díjszintre emelni a szolgáltatás árát.

Mi is hiszünk benne, hogy a nem szabad csak ár alapján dönteni, hiszen a mögöttes szolgáltatások ismerete nélkül nem lehet okosan mérlegelni. Ön milyen eszközökkel tartja a kapcsolatot ügyfeleivel? Mennyire tartja fontosnak a személyes kapcsolattartást?

Elsősorban telefonon, e-mailben, valamint a modern chatcsatornákon (Messenger, Viber) tartom a kapcsolatot, de a mai napig rendkívül fontosnak tartom a személyes kapcsolatot is.

A számvitel, az adózás egy elvont világ a vállalkozók számára. Sokszor előfordul, hogy ha egy összetettebb szakmai kérdésre csak írásban válaszolok, az ügyfél nem biztos, hogy elsőre pontosan megérti. Éppen ezért már az együttműködés elején leszögezem mindenkivel: kérdezni nem szégyen, sőt, kötelező! Ha kell, többször is elmagyarázom ugyanazt, mindig más megközelítésből, egészen addig, amíg nem látom, hogy valóban átment az üzenet. Sokkal nagyobb kárt okoz ugyanis az, ha az ügyfél kellemetlennek érzi a visszakérdezést, rábólint a dologra, majd a gyakorlatban teljesen mást csinál – ezt utólag sokkal nehezebb és időigényesebb javítani, és még sokba is kerülhet.

Ugyanakkor a saját hatékonyságom érdekében bevezettem egy fontos szabályt. Ha az ügyfél felhív, de épp nem tudok részletesen válaszolni, vagy bonyolultabb a téma, mindig megkérem, hogy küldjön egy rövid emlékeztető e-mailt. A könyvelés odafigyelést igényel; ha benne vagyok egy feladatban, a telefon letétele után könnyen elveszhetnek a részletek. Az írásos nyom biztosítja, hogy semmi se sikkadjon el.

Az meglátása szerint mennyire lehet partneri kapcsolatról beszélni a könyvelőiroda és az ügyfelek között? Önnél hogyan alakult ez?

Szerintem a valódi könyvelés kizárólag partneri alapon tud működni. Egy jó könyvelő nem csupán egy külső adatrögzítő vagy egy „szükséges rossz” a cég életében, hanem a vállalkozó legfőbb stratégiai támasza. A partneri kapcsolat számomra azt jelenti, hogy kölcsönösen tiszteljük egymás idejét és szakértelmét: az ügyfél időben hozza a bizonylatokat, én pedig naprakész tudással és tanácsokkal segítem a vállalkozása növekedését.

Az én esetemben ez a gyakorlatban úgy alakult ki, hogy az ügyfeleim nemcsak akkor keresnek, ha kész a bevallás, hanem még a nagyobb döntéseik előtt kikérik a véleményemet. Például megkérdezik, hogy egy tervezett beruházást vagy eszközbeszerzést mikor és milyen konstrukcióban érdemes meglépni, hogy adózásilag a legoptimálisabb legyen. Persze ehhez az kellett, amit a korábbi kérdéseknél is említettem: meg kellett tanulnom kiszűrni azokat a jelentkezőket, akik nem partnert, hanem csak egy olcsó adminisztrátort kerestek, aki helyettük vállalja a felelősséget. Akik viszont maradtak és velem dolgoznak, azokkal egy nagyon szoros, bizalmi és abszolút egyenrangú partneri viszonyt sikerült kiépítenem az évek során.

Bízom benne, hogy a válaszaim alapján sikerült átfogó képet adnom a szakmai hitvallásomról, a tapasztalataimról és arról az értékrendről, amelyet a könyvelői munkám során képviselek.

A Veritas Könyvelőiroda 2020 óta tagja a Könyvelők.hu-nak.